从 “政策要求” 到 “价值创造” 的升维
2026年是“十五五”规划的开局起步之年，也是我国加快建设金融强国、推动经济高质量发展的关键转折之年。伴随资本市场“1+N”政策体系持续完善，公募基金高质量发展行动方案全面落地，行业发展逻辑发生深刻变革，正式告别粗放式规模扩张，迈入以价值创造为核心的高质量升维新阶段。
在此背景下，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、数字金融、养老金融“五篇大文章”，不再是行业可选的加分项，而是资管机构服务国家战略、赋能新质生产力、助力产业升级、夯实民生福祉的核心使命与核心赛道。
作为连接居民财富与实体经济的核心桥梁，公募基金承担着引导社会储蓄转化为产业投资、培育市场长期资本、激活资本市场活力的重要职能。
在新的发展周期中，行业逐步从“重规模”向“重回报”转型，“为投资者创造真实收益、为实体经济创造真实价值”，切实提升投资者获得感，已经成为衡量机构发展质量的核心标准。
公募“老五家”之一，博时基金深耕价值创造本源，坚持“做投资价值的发现者”的投资理念，通过优化产品布局、强化投研能力、提升服务质效及加快数字化转型等路径，全面服务实体经济与居民财富管理需求，打造以客户价值为核心的五篇大文章实践体系。
截至 2026年3月31日，博时基金共管理402只公募基金，以及多个企业年金、职业年金及特定专户，并受托管理部分社保基金，管理资产总规模逾16,585亿元人民币，剔除货币基金后，公募资产管理总规模逾6,653亿元人民币，累计分红逾2,286亿元人民币(数据来源：博时基金官网)。
数据显示，2025年博时基金为投资者创造基金利润超856亿元，投资者盈利数占比达96.38%，近三年均值为95.8%，以扎实业绩回报广大投资者信任，投资者获得感持续提升(数据来源：博时基金)。
五大篇章实践成果
科技金融：深耕硬核科创，赋能新质生产力成长
博时基金锚定新质生产力发展方向，投研端，博时早在 2017 年便组建科创投研一体化小组，构建 “产政学研” 深度联动的研究体系，深度联动政府智库、产业龙头、顶尖高校与创投机构，打通宏观产业趋势、中观赛道迭代、微观企业价值的研究壁垒。针对科创企业技术迭代快、商业模式新、估值难度大的行业痛点，公司建立覆盖企业初创、成长、成熟全生命周期的动态估值框架，有效破解科创资产定价难题，精准挖掘科技企业长期成长价值。
产品端，打造 “科创家族” 矩阵，涵盖科创100ETF博时、科创AI ETF博时、科创芯片ETF博时、科创新材料ETF博时等多只旗舰产品。其中，科创100ETF博时聚焦科创板中等市值硬科技企业，覆盖生物医药、高端装备等核心赛道，为投资者提供一键布局科创 “小巨人” 的便捷工具。同时，公司布局科创AI、科创芯片、科创新材料、科创综指等多只特色ETF，全面覆盖人工智能、半导体、先进制造等前沿领域。截至2026年1季度末，博时基金投向科技创新领域规模超 680 亿元(数据来源：博时基金)。
此外，博时基金持续落地“科创中国新质生产力调研行”系列活动，深入走访AI视觉、智能语音、云计算、高端制造等科创龙头企业，深耕产业一线、捕捉前沿机遇，以专业投研力量引导长期资本精准落地科创领域，切实助力新质生产力落地生根、发展壮大。
绿色金融：践行可持续发展，构筑投研与公益双生态
立足国家双碳战略与可持续发展长远目标，博时基金坚守可持续发展理念，以ESG投资为抓手，联动产业与公益，实现生态价值与社会价值统一。
投研层面，2018年加入联合国责任投资原则组织，搭建专业 ESG 研究团队，建立完善的 ESG 评分体系，通过系统化、专业化的研判标准，严格筛选具备绿色发展潜力、合规经营优质的企业，同时积极参与行业ESG标准共建，助力国内绿色投资体系规范化、成熟化发展。
产品层面，博时持续丰富绿色金融产品谱系，全面布局绿色股权、绿色债券、低碳主题等多元产品。一方面布局 ESG 量化选股、央企能源ETF博时等产品，与国新投资合作打造绿色投资标杆，截至2025年底，博时基金旗下ESG基金产品投资规模超130亿元；另一方面加大绿色债券投资，截至2026年3月31日，绿色债券投资规模超138亿元(数据来源：博时基金)。
在社会责任层面，博时积极延伸绿色金融价值，创新落地“绿色爱心电脑”公益项目，通过整修翻新废旧电子设备、捐赠乡村中小学的方式，实现资源循环利用与乡村教育帮扶双向赋能。
普惠金融：坚守金融为民，让专业财富服务惠及大众
博时基金从紧扣公募行业高质量发展改革要求，从降费让利、产品优化、品牌升级、投资者陪伴四大维度发力，持续破除金融服务壁垒，推动普惠金融走深走实。
在惠民让利方面，博时基金积极响应公募费率改革政策，是首批主动下调主动权益类基金管理费率的机构，切实降低投资者长期投资成本。同时，公司创新推出博时卓睿成长等浮动管理费产品机制，将机构管理收益与投资者实际回报深度绑定，构建“收益共享、风险共担”的良性模式，真正立足投资者价值创造开展经营。
在产品与品牌升级方面，2026年年初博时基金高效完成旗下60余只ETF产品统一更名焕新，依托“指慧家”成熟品牌体系，打造标准化、规范化、体系化的指数产品矩阵，大幅降低投资者的产品认知门槛，提升普惠金融服务的专业性与透明度。
投教服务上，博时基金搭建互联网投教基地，通过直播、财富号等线上渠道，提供全天候陪伴服务，助力投资者树立长期价值投资理念。同时聚焦长尾客户需求，以互联网金融为载体，降低投资门槛，力争让更多人共享资本市场发展红利。
数字金融：数智科技赋能，打造资管转型新标杆
紧抓数字经济发展战略机遇，博时基金以数智化、智能化转型为核心驱动力，持续推动AI大模型与资管全业务深度融合，推进全链条数智化转型。
技术布局上，伴随全球AI Agent智能体技术爆发，金融行业正式迈入智能化新时代，面对新变化，博时基金积极行动，早在2018年就已成立金融科技中心，开始人工智能算法研究和应用。2022年ChatGPT发布后，博时基金于2023年成立人工智能实验室，系统布局大模型前沿技术，将AI广泛应用于投研、营销、风控、运营及研发等全业务环节。
今年4月初，博时基金人工智能实验室重磅推出自研成果——企业级智能服务平台“龙虾平台（内部命名BSBox）”，正式落地投入规模化应用，率先开启金融行业企业级AI Agent规模化落地的全新探索。
从技术前瞻到落地赋能，博时基金走出了一条兼具安全性与实用性的发展路径。在安全方面，博时基金通过全自主研发、沙箱隔离、全链路审计、私有部署的算力和大模型等方式化解了智能体金融应用安全风险；在效益方面，无论是及时跟踪市场最新动态、整合内外部信息与投研成果，还是结合基金产品出具专业投资建议并自动发送至指定邮箱，BSBox高效承接各类个性化工作任务，实现分钟级全流程办结，显著提升业务运转效能。BSBox充分释放业务人员的创新动能，让场景挖掘、投研精进持续融入日常工作，实现业务数字化的范式升级。
在客户服务场景，博时依托智能体技术，以 “博罗蜜”“ETF 指慧家”等小程序为载体，打造“千人千面”的个性化智能服务体系，能够精准匹配不同客户的风险偏好、投资周期与资产配置需求，全面优化客户全生命周期服务体验。通过全方位数智化转型，公司实现业务模式创新、运营效率提升、服务质量升级，持续夯实行业数智化转型标杆地位。
养老金融：深耕三支柱布局，筑牢民生财富保障底线
应对人口老龄化、完善养老保障体系，是“十五五”时期民生工作的重点任务。博时基金作为业内首批取得全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金基金投管资格的机构，深耕养老金融三大支柱建设，打造全方位、多层次、专业化的养老财富管理服务体系。
博时基金积极参与第一支柱和第二支柱的管理，优化社保服务，紧密跟进社保新产品设计及前沿产品策略研究，做好研究和投资的服务。同时积极发展企业年金，持续打造专业年金投资团队，持续做优年金投资业绩。
在重点发力的第三支柱个人养老领域，博时持续加大产品布局力度，研发推出多只策略清晰、风格稳定、适配长期持有养老FOF产品，同时将旗下多只指数基金、权益基金增设个人养老金Y份额，纳入个人养老金投资名录，为居民养老理财提供丰富、稳健的配置选择。
除此之外，公司聚焦大众养老理财认知薄弱的痛点，制作《养老投资的奥秘》线上课程，开设《博时“悦”养老》专栏，并制作《二十四节气话养老》系列海报，常态化开展养老金融科普宣传；此外，公司还与政府机构联合开展“银龄乐享”养老活动，构建线上线下一体化的养老服务生态圈，持续普及科学养老理财理念，全方位助力我国多层次养老保障体系高质量发展。
展望未来 —— 新征程上的博时担当
站在新的发展起点，金融五篇大文章既是时代命题，也是资管行业的成长机遇。博时基金将始终坚守“做投资价值的发现者”理念，持续深耕科技金融、绿色金融、普惠金融、数字金融、养老金融五大领域，以客户价值为核心，以专业能力为支撑，致力成为客户价值创造者、投资价值发现者、高质量发展引领者、金融强国建设者。
未来，博时基金将继续与时代同行、与投资者相伴，在服务国家战略、赋能实体经济、守护居民财富的道路上，持续书写价值创造的新篇章。（华柏）
投资有风险，投资需谨慎。
来源：经济参考报微信公众号
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